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況的，那么必須從1家中心（央行征信中心運營的國家金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫）、3家個人征信牌照和133家企業(yè)征信牌照獲取數(shù)據(jù)，否則金融機構(gòu)面臨違規(guī)風險，將會收到央行處罰。其它用途的數(shù)據(jù)外采將不受《征信業(yè)務(wù)
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融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫）、3家個人征信牌照和133家企業(yè)征信牌照獲取數(shù)據(jù)，否則金融機構(gòu)面臨違規(guī)風險，將會收到央行處罰。其它用途的數(shù)據(jù)外采將不受《征信業(yè)務(wù)管理辦法》的約束。 我們在此討論兩個行業(yè)疑難點問題
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行處罰的鵬元征信，曾借助“央行系”股東背景，獲得包括教育部旗下中國高等教育學生信息網(wǎng)（學信網(wǎng)）、公安部下屬身份證查詢服務(wù)中心進行身份核驗的授權(quán)查詢權(quán)限；其中，鵬元征信是通過身份證查詢服務(wù)中心的八家代理
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念了，要么就是持牌的征信機構(gòu)，要么是與征信機構(gòu)合作的數(shù)據(jù)源?！?此前數(shù)據(jù)服務(wù)商提供個人信用產(chǎn)品，大多通過私下關(guān)系對接政府公共部門信息。比如前不久被央行處罰的鵬元征信，曾借助“央行系”股東背景，獲得包括
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總經(jīng)理蔣政，因在從業(yè)期間，利用他人證券賬戶買入股票4.7億元，獲利約5.3萬元，被證監(jiān)會“沒一罰二”，證券市場禁入五年；2018年8月，安信證券內(nèi)江西林大道營業(yè)部又因未按規(guī)定履行客戶身份識別而被央行處
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司擬向公司控股股東上海電氣非公開發(fā)行不超過1.77億股股票，上海電氣擬以不超過12億元現(xiàn)金認購?？鄢l(fā)行費用后，上述資金將全部用于補充流動資金。（證券日報） 騰訊財付通被央行處罰 回應(yīng)稱大部分已完成整
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券、中國人壽曾因反洗錢被央行處罰，主要案由是：客戶身份識別不到位、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易、同身份不明客戶進行交易等；交行還被查出給客戶開立匿名賬戶和假名賬戶。 對此，有資深反洗錢人士稱，客戶身
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元，但作為上市銀行，在境內(nèi)卻未披露絲毫。此外，也鮮有金融機構(gòu)披露央行的反洗錢處罰。此番央行總行處罰的五家金融機構(gòu)都是上市公司，但僅有銀河證券和中國人壽兩家及時披露了央行處罰決定；截至8月10日，其余三
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