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理財(cái)規(guī)劃師
- 個(gè)體經(jīng)濟(jì)不應(yīng)再被邊緣化
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、理財(cái)規(guī)劃師、稅務(wù)顧問、養(yǎng)老服務(wù)等需要個(gè)性化、專業(yè)化發(fā)展的新型服務(wù)業(yè)，這些工作往往需要高素質(zhì)人才，適合個(gè)體經(jīng)營，大有市場。 針對新業(yè)態(tài)，政府的促進(jìn)政策也應(yīng)與時(shí)俱進(jìn)，爭取做到一業(yè)一策。比如電商的稅務(wù)服務(wù)需
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養(yǎng)老為目標(biāo)？美國的理財(cái)規(guī)劃師和投資顧問為什么總是把“養(yǎng)老”掛在嘴邊，引導(dǎo)大眾理財(cái)？為了弄懂美國資本市場，我非常偶然地介入美國養(yǎng)老金，并一直研究至今。前幾年我完成了國家教育部的課題《美國私人養(yǎng)老金制度研
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催一催就還了，還有10個(gè)人本來就沒打算還款，通過換掉手機(jī)號碼、惡意投訴，在網(wǎng)上宣揚(yáng)自己“成功上岸”，甚至指導(dǎo)別人反催收，這些人成為反催收產(chǎn)業(yè)鏈的主力。他們會包裝成專業(yè)“債務(wù)重組師”“理財(cái)規(guī)劃師”“網(wǎng)貸
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。他們會包裝成專業(yè)“債務(wù)重組師”“理財(cái)規(guī)劃師”“網(wǎng)貸維權(quán)律師”等身份，在各網(wǎng)站、微信群、抖音等渠道發(fā)布反催收廣告?！霸瓉泶咭淮呔蜁€款的20個(gè)客戶，受到反催收教唆和誘導(dǎo)之后，很可能就不還了；原來70個(gè)
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“Financial Advisor or Investment Salesperson?”，特別地戳中要害。文章的結(jié)論就是：所謂的第三方理財(cái)規(guī)劃師，其實(shí)大部分都收取產(chǎn)品的傭金。在中國，這種情況大家都知道
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錢萬萬不行，可只有錢也不行。養(yǎng)老的需求至少包括以下四個(gè)維度：身體心理健康、經(jīng)濟(jì)狀況、社會參與、養(yǎng)老期望。 ? 養(yǎng)老就像一個(gè)系統(tǒng)工程。作為理財(cái)規(guī)劃師，我們首先要把自己本分的基礎(chǔ)部分做好，即如何幫助客戶來
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？ 專業(yè)人做專業(yè)事。在美國生活過的人都知道，大多家庭投資都會向理財(cái)規(guī)劃師（Financial Planner）咨詢，因?yàn)榇蠖鄶?shù)人對投資或理財(cái)并不專業(yè)。一般地，理財(cái)
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，接受理財(cái)教育；7歲到11歲主要學(xué)習(xí)如何管理銀行和儲蓄賬戶，如何做預(yù)算；而中學(xué)將著重開設(shè)與信用卡、貸款和家庭財(cái)務(wù)、負(fù)債有關(guān)的課程。 在成人后，在歐美國家的家庭理財(cái)，大多是由理財(cái)規(guī)劃師（理財(cái)顧問）或基金
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，同樣根據(jù)通脹調(diào)整并在考慮所有相關(guān)情況后。而一個(gè)32歲的千禧一代如果打算在67歲退休，她的100萬美元養(yǎng)老儲蓄只能讓她的生活水平保持在貧困線以下。 這就是注冊理財(cái)規(guī)劃師Avallone所說的“百萬美元
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