發(fā)布時(shí)間：2022-07-30

評(píng)論(8)

”的具體實(shí)施要求，有利于嚴(yán)格防范客戶多頭借貸風(fēng)險(xiǎn)。 此外，《通知》再次強(qiáng)調(diào)“嚴(yán)格管控資金流向”：信用卡資金不得用于償還貸款、投資等領(lǐng)域，嚴(yán)禁流入政策限制或者禁止性領(lǐng)域。實(shí)際上，信用卡及消費(fèi)貸資金近些年被

發(fā)布時(shí)間：2022-07-18

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？機(jī)構(gòu)們測(cè)算了銀行的風(fēng)險(xiǎn)敞口：這份研報(bào)讓你一探究竟 信用卡新規(guī)讓中小銀行壓力挺大 銀保監(jiān)會(huì)和央行近期發(fā)布了《關(guān)于進(jìn)一步促進(jìn)信用卡業(yè)務(wù)規(guī)范健康發(fā)展的通知》，規(guī)范信用卡業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)行為，里面對(duì)“多頭借貸”“助

發(fā)布時(shí)間：2022-07-18

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讓中小銀行壓力挺大 銀保監(jiān)會(huì)和央行近期發(fā)布了《關(guān)于進(jìn)一步促進(jìn)信用卡業(yè)務(wù)規(guī)范健康發(fā)展的通知》，規(guī)范信用卡業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)行為，里面對(duì)“多頭借貸”“助貸”“睡眠卡”等問題的治理引起了廣泛關(guān)注，對(duì)中小銀行的信用卡業(yè)

發(fā)布時(shí)間：2022-07-18

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。 也有業(yè)內(nèi)人士表示，治理多頭借貸是信用卡行業(yè)管理方向，但如何合理設(shè)置客戶的總授信額度、是否把民間借貸納入總額等細(xì)化規(guī)則，業(yè)內(nèi)還將摸索。 近年來信用卡監(jiān)管及銀行風(fēng)控不斷趨嚴(yán)，信用卡資產(chǎn)質(zhì)量也有所好轉(zhuǎn)。以六

發(fā)布時(shí)間：2022-07-07

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審核判斷客戶身份和鑒別申請(qǐng)材料內(nèi)容的真實(shí)性、完整性、時(shí)效性。對(duì)經(jīng)查在不同機(jī)構(gòu)存在多項(xiàng)債務(wù)記錄的客戶，應(yīng)當(dāng)從嚴(yán)審核，嚴(yán)格防范多頭借貸風(fēng)險(xiǎn)。 （十二）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶信用狀況、收入狀況、財(cái)務(wù)狀況

發(fā)布時(shí)間：2022-01-04

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作，在風(fēng)控以外場(chǎng)景同樣需要，因此不應(yīng)被劃分為信用數(shù)據(jù)范疇，不算做征信數(shù)據(jù)，自然不用遵循《征信業(yè)務(wù)管理辦法》的約束。 但是類似多頭借貸、黑灰名單等其他查詢數(shù)據(jù)，若應(yīng)用于識(shí)別個(gè)人或企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)狀況的，應(yīng)該遵循

發(fā)布時(shí)間：2021-12-13

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，反而損失了利益。 ?? ?查詢黑產(chǎn)與多頭 在從事線上風(fēng)控時(shí)，銀行等金融機(jī)構(gòu)必不可少要查詢一些行業(yè)黑名單和多頭借貸情況，相關(guān)查詢結(jié)果有的直接用于拒絕策略，有的則納入反欺詐或授信模型中。 與鑒權(quán)場(chǎng)景類似

發(fā)布時(shí)間：2021-09-07

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必須持牌經(jīng)營(yíng)，消除監(jiān)管套利”的原則。具體來看，銀保監(jiān)會(huì)將互聯(lián)網(wǎng)貸款納入傳統(tǒng)金融監(jiān)管體系，規(guī)定銀行合作方出資比例不得低于30%，防止多頭借貸和過度負(fù)債，體現(xiàn)出從源頭防范違約風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)管思路。 第四，以科學(xué)